pénzügyi elemző.

A befektetési banki elemző feladata, hogy befektetési lehetőségek keresésével segítse a vállalatokat pénzügyi célkitűzéseik elérésében. Gazdasági modelleket és teljeskörű értékeléseket is készít a meglévő befektetések teljesítményének meghatározására és növelésére.

Feladata befektetési portfóliók felügyelete egy adott ágazat vállalatcsoportja számára. A vásárlói és értékesítési oldalon működő cégeknek egyaránt dolgozhat, hogy segítsen annak meghatározásában, mely kötvényeket kell megtartani, melyeket eladni.

A pénzintézetek ügyfeleinek pénzügyi szokásait térképezi fel, szakértője a világgazdasági trendeknek és az egyes piacokra jellemző egyedi szokásokra, segít dönteni abban, hogy mekkora kockázatot jelent a hitelezés a pénzintézetnek.

A konkrét feladata függ az adott ágazattól és vállalattól, de tipikus feladatok a következők: 

• meglévő adatok rendszerezése: a munka az információ gyűjtésével kezdődik az elmúlt időszak pénzügyi jelentéseiből, makrogazdasági adatokból, részvény árfolyam adatokból és főkönyvek könyvelési adataiból. Az így nyert információkat adatbázisokba vagy Excel táblákba kell gyűjteni, le kell tisztázni és értelmezhető formába kell rendezni. Fontos az adatok csoportosítása és képletek alkalmazása annak érdekében, hogy következetes, könnyen értelmezhető formátuma legyen a táblának. 
• pénzügyi eredmények elemzése: az adatok letisztázása után ráták és mutatók használatával kell elemezni az elmúlt időszakról szerzett információkat, hogy felismerjük a bennük rejlő mintázatokat. Az elemző dolga, hogy felismerjen trendeket és összehasonlítsa a teljesítményt az ágazat más vállalataival. Az elemzésből megállapítható a vállalat értéke, és meg kell találni a módját a befektetésekből származó bevételek növelésének. 
• előrejelzések és prognózisok készítése: a vállalat jövőbeni teljesítményének előrejelzésére. Különféle gazdasági modellek használata segítheti a prognózisok elkészítését és a cég jövőbeli teljesítményének tervezését. A befektetési lehetőségek működőképességének elemzésében a pénzügyi modellek segítenek meghozni a jó befektetési döntést. 
• ajánlások kidolgozása: a pénzügyi elemző dolga a pénzügyi modellek készítése. A prognózisok alapján ajánlásokat is meg kell fogalmaznia az üzleti tevékenység javításának lehetőségeire. Például jövedelmező befektetési lehetőségeket kell gyűjteni és megoldásokat kell ajánlani a bevétel és a piaci részesedés növelésére. A jelentések írása mellett prezentál is az ügyfeleknek és a befektetőknek.
• kockázatelemzés: pénzügyi elemzőként lehet kockázatelemzésre specializálódni, és értékelni a cég pénzügyi stratégiájában rejlő potenciális kockázatokat. Így segítik a vezetőket a veszteség forrásainak meghatározásában, minimalizálják az adott kockázatot a pénzügyi befektetésekben, ezzel növelve a nyereséget.

A pénzügyi elemzők pénzintézetekben dolgoznak, például bankokban, biztosítótársaságoknál vagy befektetési cégeknél, itt többnyire tanácsadói szerepkörben. Pénzügyi cégeknél a feladat befektetési lehetőségek ajánlása és a cég növekedésének segítése. A munka alapvetően irodai jellegű, hiszen a legtöbb idő összetett adatok elemzésével és pénzügyi modellek kidolgozásával telik. 

A pénzügyi elemző  munkatársai lehetnek az alapkezelők, jelzálogügynökök, könyvelők, pénzügyi üzleti partnerek, pénzügyi igazgatók és pénzügyi asszisztensek. Mivel pénzügyi adatokkal dolgozik, közeli munkatársai az üzletfejlesztési igazgatók, vezérigazgatók és egyéb specialisták, például portfólió igazgatók, üzleti elemzők és adatfeldolgozók.

A pénzügyi elemzők a szokásos irodai, reggel 9-től délután 5-ig tartó munkaidőben dolgoznak. Határidők esetén előfordulhat, hogy szükséges túlórázni is. Esetenként az ügyfelekkel munkaidőn kívüli időpontban is kell találkozni a befektetési lehetőségek egyeztetése miatt. Az ügyfelekkel való találkozáshoz előfordul, hogy utazni is kell a különböző telephelyekre.  Multinacionális befektető cégeknél a tengerentúli utazás is része lehet a munkának. A legtöbb pénzügyi elemző teljes munkaidőben dolgozik, de vannak részmunkaidős lehetőségek is.

Pénzügyi elemzőként lehet egy adott területre szakosodni, mondjuk a portfóliókezelésre vagy alapkezelésre. Lehet valaki kockázati vagy hitelminősítési elemző, ahol a cégek költség csökkentéssel kapcsolatos tervein lesz a fókusz. Kezdő pénzügyi elemzőből több év szakmai tapasztalattal válhat valaki szenior pénzügyi elemzővé, aki már nagyobb projekteket koordinál és vezérigazgatói szinten segédkezik. A szenior pénzügyi elemző pozícióból a pénzügyi vezető posztján keresztül visz az út a pénzügyi igazgatóig. A pénzügyi elemző magánvállalkozó is lehet, amennyiben magasszintű szakértelemmel rendelkezik a területen.

Több előnyt is jelent, ha egy Randstad tanácsadó közreműködésével keres pénzügyi elemző állást: 

• a munkaerőpiac pénzügyi szektorát jól ismerő tanácsadó támogatja a kiválasztási folyamat sorá. Segítünk abban, hogy jól pozícionálja magát a munkaerőpiacon , és tájékoztatjuk az aktuális fizetési trendekről
• álláslehetőségek széles skáláját találja honlapunkon
• akár határozott akár határozatlan idejű állást keres, segítünk megtalálni azt az állást, ami Önhöz leginkább passzol.

Kezdő pénzügyi elemzőként BSc diploma szükséges közgazdaságtanból, pénzügyből, számvitelből vagy más idevágó üzleti területről. Egy pénzügyi vagy ügyviteli mesterdiploma jelentősen növeli a karrierlehetőségeket. 

Egy pénzügyi elemzőnek okleveles pénzügyi elemző képző intézménytől szerzett tanúsítványra van szüksége. A tanúsítvány növeli a foglalkoztatási esélyeket és segít okleveles státuszt szerezni.  Néhány hasznos tanusítvány: CFA - Chartered Financial Analyst, CFP - minősített pénzügyi tervező, FRM - pénzügyi kockázatkezelő, FMVA pénzügyi modellezési és értékelési elemző.

A munka során különféle forrásokból kell adatokat kinyerni, melyeket pénzügyi elemzésekbe kell beilleszteni. Az analitikai készség segít korábbi adatokat találni a cég kimutatásaiban és makrogazdasági információt az ágazati forrásokban. Csak a megfelelő információk birtokában lehet az adatelemzésből előrejelzéseket készíteni. 

Fontos a részletekre figyelni, hogy észrevegyük a piaci trendeket, és pontos előrejelzéseket készíthessünk. A részletek figyelembevétele segít lényegi következtetéseket levonni a piac változásaiból. 

A pénzügyi elemző adatok ezreit értékeli és von le belőlük pontos következtetéseket. Elemző készségre van szükség a helyes kérdések feltételéhez, a pontos következtetések levonásához és az ügyfél számára legjobb megoldás meglátásához. 

Jóban kell lenni a matematikával és a számokkal, hiszen összetett számításokat kell használni a pénzügyi modellezés során és összetett egyenleteket kell használni az adatelemzésben is. A matematikai készség a pénzügyi modellek, táblázatok és ábrák megalkotásában is segít. 

Jól kell kommunikálni ahhoz, hogy bonyolult pénzügyi szakkifejezéseket elmagyarázzunk az ügyfeleknek és a befektetőknek. A kommunikációs és szociális készségek a piaci résztvevőkkel való kapcsolattartást is segítik, ami az adatokhoz való hozzájutás szempontjából elengedhetetlen.

A pénzügyi elemző segíti a cégeket megalapozott befektetési döntések meghozatalában elemzésekkel és előrejelzésekkel. Ezzel támogatja a cégeket teljesítményük növelésében.

A pénzügyi elemző ígéretes pálya izgalmas kihívásokkal és vonzó bércsomaggal. Tudásunkkal segíthetünk a vállalatoknak elérni pénzügyi céljaikat.

Bérkalkulátorunkban ellenőrizheti, mennyit keres egy pénzügyi elemző.

Pénzügyi elemző állásra pályázni könnyű: készítse el Randstad-profilját, és válogasson állásajánlataink közül az Ön közelében. Bejelentkezést követően jelentkezzen egy kattintással az Önnek szimpatikus álláslehetőségre a weboldalunkon keresztül!